农发行体系特大骗贷案追寻:借款审阅进程再现显着疏忽-银行频道

农发行体系特大骗贷案追寻:借款审阅进程再现显着疏忽-银行频道
榜首财经曾报导中国农业发展银行(下称“农发行”)河北徐水支行发作的两起特大骗贷案,触及资金超越18亿元(详见2018年6月12日《农发行特大骗贷案细节曝光:10亿购粮告贷用于地产开发》)。该案发作后,徐水农发行继续向涉案的两个告贷方追索未归还的告贷。  徐水农发行曾申述告贷方之一的徐水县双隆粮食交易有限公司(下称双隆公司)以及双隆公司法定代表人刘某、其妻孟某,要求双隆公司归还告贷,刘某、孟某承当典当担保责任。  榜首财经1℃近来得悉,徐水农发行在上述案子审理后,向保定中院提出撤诉请求,法院裁决,答应撤诉。  在这起民事案子中,骗贷案的更多监管细节得以发表,再度反映了涉案告贷在批阅监管中的层层失守,如:农发行违背自己设定的规矩,答应自然人成为担保方;典当物价值远低于告贷金额。1℃得悉,因这两起骗贷案,保定农发行行长亦被银监部分查办。  多名农发行负责人被处分  2016年发出了核准发放告贷的告诉。  涉案告贷能够获批的一个重要前置条件是请求方有必要获得有用的粮食收买许可证。双隆公司粮食收买许可证在2015年已到期。但徐水农发行签发的第3笔2.8亿元告贷却发作在2015年10月22日,此刻双隆公司的粮食收买许可证现已过期了近两个月。  对此,许红亮以为,从现已揭露的处分决议看,保定银监分局现已对保定农发行、徐水农发行及相关工作人员进行了行政处分,且明确提出处分的详细景象即为在告贷的批阅和发放过程中违背审慎运营规矩。  此外,双隆公司的署理人在庭审中还提出,刘某的双隆公司以诈骗手法办法获取原告金融告贷的行为,契合《合同法》第五十二条第(三)项规则的“以合法方式掩盖不合法意图”的合同无效景象,所签定的告贷合同因违背了《合同法》的禁止性规则无效。只需合同一方存在“不合法意图”就足以否定与此相关联的民事法律关系的效能。本案中收效的刑事判决现已确定了,双隆公司出于“不合法意图”与原告签定金融告贷合同,故本案所涉三份《流动资金告贷合同》应为无效合同。  孟某的署理人——都市京师事务所律师许浩向1℃表明,孟某此前曾向法院请求,对涉案合同中她的签名和指纹进行司法判定。可是判定还没有做,农发行方面便现已撤诉,司法判定无法再做。双隆公司署理人——都市京师事务所律师郭少军向1℃表明,现已收到撤诉裁决,不清楚农发行方面撤诉的详细原因,农发行方面及法院也未奉告撤诉的原因。